Asesoría fiscal personal
Analizamos su situación tributaria completa para identificar oportunidades de optimización dentro del marco legal vigente. Revisamos deducciones disponibles, estructuras de ahorro con ventajas fiscales y estrategias de diferimiento que pueden reducir su carga impositiva anual.
- Análisis detallado de declaración de IRPF
- Identificación de deducciones aplicables
- Planificación de aportaciones a planes de pensiones
- Estrategias para rendimientos de capital
- Informe escrito con recomendaciones
Planificación de inversiones
Diseñamos carteras de inversión personalizadas basadas en su perfil de riesgo, horizonte temporal y objetivos específicos. Evaluamos diferentes clases de activos y proporcionamos un plan de inversión documentado con recomendaciones de asignación.
- Evaluación de perfil inversor mediante cuestionario
- Análisis de cartera actual si existe
- Propuesta de asignación de activos diversificada
- Selección de vehículos de inversión específicos
- Seguimiento trimestral opcional disponible
Gestión patrimonial integral
Un servicio completo para quienes buscan delegar la supervisión de su patrimonio. Incluye monitorización continua de inversiones, optimización fiscal periódica y acceso directo a su consultor asignado para consultas ilimitadas.
- Consultor personal dedicado
- Revisión mensual de cartera y rebalanceo
- Optimización fiscal continua
- Informes trimestrales de rendimiento
- Planificación sucesoria básica incluida
- Acceso prioritario para consultas
Asesoría empresarial
Orientado a autónomos y pequeñas empresas que necesitan estructurar sus finanzas corporativas. Analizamos flujos de caja, opciones de financiación y estrategias para optimizar la relación entre patrimonio personal y empresarial.
- Análisis de estructura societaria
- Optimización de retribución del administrador
- Planificación de tesorería
- Evaluación de opciones de financiación
- Estrategias de reinversión de beneficios
Planificación de jubilación
Calculamos cuánto necesita ahorrar para mantener su nivel de vida tras la jubilación. Analizamos sus fuentes de ingresos futuras, incluyendo pensión pública estimada, y diseñamos un plan de ahorro realista para cubrir cualquier déficit.
- Estimación de pensión pública
- Cálculo de brecha de ingresos
- Plan de ahorro personalizado
- Análisis de productos de previsión
- Proyecciones a diferentes escenarios
